摘 要
金融科技的快速发展正在深刻改变传统投资组合管理的理论与实践，这一背景下，本文旨在探讨金融科技对传统投资组合管理的冲击及其融合路径。研究以现代投资组合理论为基础，结合大数据、人工智能和区块链等金融科技核心技术，通过实证分析与案例研究相结合的方法，系统评估了金融科技在风险评估、资产配置及绩效优化等方面的影响力。研究表明，金融科技的应用显著提升了投资组合管理的效率与精准度，尤其是在个性化投资策略设计和动态风险管理方面表现出独特优势。同时，研究发现金融科技并非完全取代传统方法，而是通过技术赋能实现与传统模式的深度融合。
关键词：金融科技 投资组合管理 大数据与人工智能
Abstract
The rapid development of fintech is profoundly changing the theory and practice of traditional portfolio management. Under this background, this paper aims to explore the impact of fintech on traditional portfolio management and its integration path. Based on modern portfolio theory, combined with core fintech technologies such as big data, artificial intelligence and blockchain, the study combines empirical analysis with case study to systematically evaluate the influence of fintech in risk assessment, asset allocation and performance optimization. Research shows that the application of fintech has significantly improved the efficiency and accuracy of portfolio management, especially showing unique advantages in personalized investment strategy design and dynamic risk management. At the same time, the study found that fintech does not completely replace the traditional method, but realizes the deep integration with the traditional model through technology empowerment.
Keyword:Fintech Investment Portfolio Management Big Data And Artificial Intelligence
目 录
引言 1
1金融科技对投资组合管理的冲击分析 1
1.1金融科技的核心技术概述 1
1.2投资组合管理的传统框架 2
1.3数据驱动决策的冲击机制 2
1.4风险评估方式的变革 3
2金融科技在资产配置中的应用研究 3
2.1智能投顾的作用与优势 3
2.2大数据分析在资产配置中的应用 4
2.3区块链技术对透明度的影响 4
2.4算法交易对市场效率的提升 4
3传统投资组合管理的适应性调整 5
3.1传统模型的局限性分析 5
3.2技术融合下的风险管理优化 5
3.3人力与技术协作模式探讨 6
3.4新型投资工具的引入与整合 6
4金融科技与传统投资的融合发展路径 6
4.1融合发展的理论基础 7
4.2技术赋能的投资策略创新 7
4.3法规与伦理挑战的应对策略 7
4.4未来发展趋势与潜在机遇 8
结论 8
参考文献 10
致谢 11
