摘 要：现金流管理作为企业运营管理的核心环节，对于保障企业正常运作、实现稳健发展具有不可替代的作用。然而，在现实经营中，许多企业往往面临着现金流管理不善的问题，导致资金周转不畅、运营风险加大。因此，深入剖析企业现金流管理存在的问题，并提出切实可行的解决方案，对于提升企业竞争力、实现可持续发展具有重要意义。企业在现金流管理方面存在的主要问题包括：一是对现金流管理的重要性认识不足，缺乏系统的管理理念和策略；二是资金调度不合理，导致资金利用效率低下；三是缺乏有效的现金流风险预警机制，难以应对突发风险事件；四是内部管理流程不完善，影响现金流管理的效果。针对这些问题，企业可以从以下几个方面入手解决：首先，提高现金流管理意识，树立正确的现金流管理理念，将现金流管理纳入企业战略管理体系；其次，优化资金调度，合理安排资金收支计划，提高资金使用效率；再次，建立健全现金流风险预警机制，通过定期分析现金流状况、设定风险阈值等方式，及时发现并应对潜在风险；最后，完善内部管理流程，加强部门间沟通与协作，确保现金流管理各项措施得到有效执行。
关键词：现金流管理；问题；解决方案；风险预警
目 录
中文摘要 1
中文关键词 1
一、企业现金流管理的重要性 2
（一）现金流与企业生存的关系 2
（二）现金流管理对企业运营的影响 2
二、企业现金流管理的主要问题 3
（一）现金流预测不准确 3
（二）应收账款管理不善 4
（三）存货管理不当 5
三、企业现金流管理问题的对策研究 5
（一）建立科学的现金流预测体系 6
（二）加强财务数据分析和利用 6
（三）培养专业的财务预测人才 7
四、结语 7
参考文献 8
