摘 要
在全球经济不确定性加剧和市场竞争日益激烈的背景下，企业面临的财务风险愈发复杂多变，传统的风险管理模式已难以满足现代企业的需求。本研究旨在通过构建基于财务风险评估的企业风险管理策略框架，为企业提供更加科学、系统的决策支持。研究采用定量与定性相结合的方法，首先运用因子分析法对财务风险的关键指标进行筛选与权重分配，随后引入情景分析和蒙特卡洛模拟技术预测潜在风险的影响程度，并结合案例企业的实际数据验证模型的可行性和有效性。结果表明，该框架能够准确识别财务风险的主要来源，并通过动态调整策略降低风险敞口。
【关键词】财务风险评估；风险管理策略；因子分析
目 录
一、绪论 1
（一）研究背景及意义 1
（二）国内外研究现状分析 1
二、财务风险评估理论基础 1
（一）财务风险的基本概念与分类 1
（二）财务风险评估的主要方法 2
（三）财务风险评估的实践应用 3
三、企业风险管理框架构建 3
（一）风险管理的核心要素分析 3
（二）基于财务风险的企业管理框架设计 4
（三）框架实施的关键环节探讨 4
四、风险管理策略的具体应用 5
（一）不同财务风险的应对策略 5
（二）实际案例中的策略应用分析 5
（三）策略优化与改进方向 6
五、结论 6
参考文献 8
